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▋為什麼我想要你自己會買比特幣？
一般人以為買幣是為了低買高賣，
但大機構連一顆都不用買賣，
未來每年可以穩穩收進 25 億美金。
他們靠得是你：「不懂怎麼買比特幣。」
▋BTC ETF 是什麼？它跟投資沒關係，是一門收費的生意。
2024 年，比特幣 ETF 上市，改寫了加密市場的遊戲規則。
但真正賺最多的人，既不是持有 BTC 最多的巨鯨，
也不是短線翻倍的交易員，而是發行 ETF 的資產管理公司。
這些公司本身不需要買幣、不用做波段，甚至不承擔市場風險。
他們只做一件事：幫你持有比特幣，然後抽管理費。
以目前市面上的 BTC ETF 來看：
▸BlackRock 的 iShares Bitcoin Trust（IBIT）管理費 0.25%
▸Fidelity 的 FBTC 是 0.25%，Ark 的 ARKB 則為 0.21%
▸也有像 Bitwise，策略性壓低到 0.20% 搶市佔
乍看之下好像很低？
但你看資金進來的速度就知道驚人在哪裡。
2024 年首季，BTC 現貨 ETF 吸金超過 110 億美金，
截至 5 月底，整體管理資產規模（AUM）已突破 530 億美金。
BlackRock 一家就占了其中三分之一以上。
如果光以目前 AUM 粗估：
IBIT 一年抽的管理費就超過 8.6 億美金，
全市場 ETF 管理費總收入推估可達 20～25 億美金以上。
而這，還不包含未來幣價與資金進一步膨脹的空間。
為什麼這收入很恐怖？
因為即使不做交易、不承擔市場波動，
只要有人願意用 ETF 買比特幣，他們就可以持續收錢。
也因此，BTC ETF 的本質，與其說是讓散戶好入場，
不如說是資產管理公司收你買賣加密貨幣的「智商稅」。
▋比特幣漲不漲，他們都賺得到錢
所以，你只要繼續「不會自己買幣」，他們就能一直賺錢。
你以為 ETF 是幫你投資？
不，它是幫你省麻煩，然後收錢。
沒冷錢包、怕詐騙、看不懂幣價怎麼轉帳？
那就交給 ETF。你花的是「智商稅」+「信任稅」。
你不是真的買幣，是買了一個「幫你保管幣」的服務。
對他們來說，最好的情況就是：
你永遠不賣，他們就永遠收費。
▋投資BTC的假象
你買 ETF，不只是買進資產，也是交出「操作主權」。
你以為的是「我擁有比特幣」，
但實際上你只是擁有價格波動的影子。
因為你沒辦法操作那些名義上擁有的幣、也沒辦法設定策略，
卻得每年默默貢獻 0.25% 的資產價值，給真正有現金流的人。
▋它們是「現貨型資產信託」ETF
這類 ETF ，背後會由機構實際購買 BTC 來對應市值，
確保產品價格與比特幣同步。
ETF 發行商本身不需要冒任何交易風險，
他們賺的是資金停在帳上的「保管費」。
當 BTC 漲，他們收入變多；
當 BTC 跌，只要 AUM(資產管理規模) 沒大幅流失，他們還是賺。
這也說明為什麼越來越多大型機構願意投入幣圈，
因為「現貨 ETF」讓比特幣成為他們坐收穩定收入的金雞母。
▋「比特幣現貨 ETF」V.S.「傳統股票型 ETF」
▍共同點：
➤本質上都是資產池的集合信託
▸ETF（指數基金）本質就是把一籃子資產打包，發行出可在交易所買賣的商品。
▸股票型 ETF 是把一堆股票包在一起：如台積電、鴻海、聯發科….
▸ 比特幣 ETF 則是買入實體 BTC，把它包成信託，讓你像買股票一樣買進去。
➤交易方式一樣簡單
▸不需要開加密錢包、不需管理私鑰。
▸直接透過證券帳戶，就能在盤中用市價交易。
➤背後都會收管理費
ETF 本身不是免費的，發行商會從你的資產中抽一小部分，
通常年費 0.2～1% 不等當作收入。
▍差異點
▍哪些人適合用比特幣 ETF？
▸想接觸比特幣，但不想學冷錢包、交易所註冊的人
▸想透過退休帳戶或券商平台參與加密資產的人(特別是美國投資人)
▸想分散資產配置、用小比例配置 BTC 的傳統投資者
▍小結：
股票型 ETF 是傳統金融市場的「低風險入門包」；
比特幣 ETF 則是讓加密世界「合法登堂入室」的橋梁。
未來甚至可能出現：
▸ 一籃子幣種的「加密 ETF」。
▸或結合收益機制的「DeFi 指數型 ETF」。
這將進一步模糊傳統金融與鏈上世界的邊界。
▋你怎麼選？
不是因為我已投入一段時間才這麼說，
是因為BTC的交易流程真的不難。
如果會用網銀，我相信就能上手操作。
這些大企業、大機構真的很有錢了，
平白收管理費就富到流油。
我雖是奈米咖，但這錢我還是寧願自己省起來，
除了費用，我還能隨時動用，100%掌握自己的加密資產。
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